ЗАКЛЮЧЕНИЕ. Рассмотрев основные задачи, поставленные в данной дипломной работе можно сделать следующие выводы:

Рассмотрев основные задачи, поставленные в данной дипломной работе можно сделать следующие выводы:

1. Только при условии активного участия российского банковского сообщества и общегосударственных усилий по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма и борьбе с «теневой» экономикой способны дать положительные результаты.

2. Рассмотрев опыт проведения территориальными учреждениями Банка России проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения законодательства и нормативных актов Банка России в целях ПОД/ФТ можно выделить основные нарушения, совершаемые кредитными организациями:

§ Совмещение ответственным сотрудником кредитной организации своих функций с функциями службы внутреннего контроля;

§ Нарушение срока утверждения руководителем банка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в т.ч. изменений и дополнений к ним) и нарушение срока их представления на согласование в территориальное учреждение Банка России;

§ Несоблюдение требований Банка России к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях;

§ Несоблюдение требования об идентификации клиента;

§ Несоблюдение требований по документальному фиксированию сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю;

§ Непредставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также сведений об операциях с участием террористов;

§ Нарушение срока представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, в т. ч. сведений об операциях с участием террористов;

§ Нарушение порядка формирования и направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

Но несмотря на выявленные нарушения хочется отметить активи­зацию работы банковского сообщества в области ПОД/ФТ в последние годы. Положительная динамика связана с актив­ным использованием кредитными организациями специальных программных средств по контролю за качеством формирования электронных сообщений, а также улучшением подготовки кадров в самих кредит­ных организациях.